Varför bli en kvalificerad investerare

2024 Författare: Malcolm Clapton | [email protected]. Senast ändrad: 2023-12-17 04:11

Ett brett investeringsfält är tillgängligt för dem, men det kan vara mitt.

Hur en kvalificerad investerare skiljer sig från en okvalificerad

En kvalificerad investerare är en speciell kategori av finansmarknadsaktörer som har bevisat sin kunskap och erfarenhet. Denna juridiska status ges till finansiella företag, statliga myndigheter och vissa personer. Med den kan de investera i vilka investeringsinstrument som helst, eftersom de förstår vad de gör och därför själva är ansvariga för riskabla satsningar.

Som standard anses en investerare vara okvalificerad. Det kan endast investeras enligt den federala lagen av den 11 juni 2021 nr 192-FZ "Om ändringar av vissa lagstiftningsakter i Ryssland" i relativt tillförlitliga och enkla värdepapper:

• aktier i ryska företag som har tagits upp till handel på börser;
• statsobligationer i Ryssland och andra länder i den eurasiska ekonomiska unionen, medlemsländer i Europeiska unionen, Irland och Storbritannien;
• företagsobligationer från företag med hög investeringsbetyg från samma länder;
• aktier i öppna, börshandlade och slutna investeringsfonder.

2020 kom cirka 4,5 miljoner nya investerare till ryska börser, beräknade centralbanken. Detta är hälften av alla investerare i Ryssland. Här är tillsynsmyndighetens ledning och beslutade att lekmän behöver skyddas ännu mer från komplexa och riskfyllda verktyg.

Därför kommer Ryssland från den 1 oktober 2021 att ha två typer av icke-professionella investerare: "okvalificerade särskilt skyddade" och "okvalificerade lediga". De förstnämnda kommer endast att kunna investera i instrument från listan ovan. Den senare kommer att behöva genomgå speciella tester, vars standarder fortfarande håller på att utvecklas. Belöningen är tillåtelse att investera i riskabla, men potentiellt mer lönsamma instrument, nämligen: terminer, aktier i utländska företag utanför S&P 500-indexet och obligationer från andra länder.

Varför behöver du statusen som en kvalificerad investerare

Privata investerare får denna status federal lag nr. 39-FZ av 22 april 1996 (som ändrad den 11 juni 2021) "På värdepappersmarknaden" för pengarnas skull: de investeringar som är tillgängliga för dem kan ge mer vinst än värdepapper av stora företag. Å andra sidan förstår och accepterar kvalificerade investerare att de löper stor risk och kan lämnas utan investeringar alls.

Den specifika uppsättningen värdepapper beror på mäklaren, men som regel är dessa:

• Aktier och obligationer från utländska företag som inte ingår i S&P 500 aktieindex och handlas på utländska börser: amerikanska, brittiska, tyska, Hongkong och andra.
• Utländska derivat: terminer, optioner och terminer på aktier, obligationer, valutor och index.
• ETF:er på utländska börser från alla förvaltningsbolag.
• (upplåning i utländsk valuta) av företag och stater som handlas både på börser och på OTC-marknaden.
• Andelar i investerings-, risk- och hedgefonder.

Vad som krävs för att bli en kvalificerad investerare

För att erhålla 1. Federal Law nr. 39-FZ av den 22 april 1996 (som ändrad den 11 juni 2021) "På värdepappersmarknaden"

2. Förordning från Rysslands centralbank daterad 29 april 2015 nr 3629-U "Om erkännande av personer som kvalificerade investerare och förfarandet för att upprätthålla registret över personer som erkänns som kvalificerade investerare" denna status måste juridiska personer arbeta med finansiella marknader eller har ett kapital på 200 miljoner rubel eller mer. Oftast inkluderar de kvalificerade investerings- och pensionsfonder, försäkringsbolag, banker, internationella finansiella organisationer och vissa ryska avdelningar.

En person erkänner Bank of Russias förordning av den 29 april 2015 nr. Nr 3629-U "Om erkännande av personer som kvalificerade investerare och förfarandet för att föra registret över personer som erkänns som kvalificerade investerare" av en kvalificerad investerare, mäklare eller affärsbanker. De utvärderar en person enligt kravlistan, som beskrivs i lagen. Det räcker för en investerare att uppfylla ett av kriterierna.

Ha den nödvändiga summan pengar

Investeraren måste bekräfta att han har minst 6 miljoner rubel investerade i vissa tillgångar:

• valfri valuta på konton hos ryska och utländska banker;
• ädelmetaller på icke allokerade metallkonton;
• aktier, obligationer och andelar i investeringsfonder, inklusive de som överförs till förvaltningsförvaltning;
• terminer, optioner och andra derivatmarknadsinstrument.

Värdepapper från utländska mäklare, fastigheter, bilar samt pengar på kreditkort och juridiska personers konton beaktas inte.

Handla mycket på finansmarknaden

Värdepappers- och derivattransaktioner under de senaste fyra kvartalen räknas. En investerare måste handla för minst sex miljoner rubel, avsluta minst 40 transaktioner och genomföra dem minst en gång i månaden.

Skaffa en ekonomisk utbildning, ett certifikat eller certifikat

Om en investerare har fått en högre utbildning i ekonomi, är en sådan person omedelbart redo att erkännas som kvalificerad. Lagen definierar inte specifika utbildningsprogram, så mäklare bestämmer själva vad de ska betrakta som en lämplig specialitet. Men det är viktigt att universitetet också har rätt att certifiera yrkesverksamma på värdepappersmarknaden. Nu kan bara fyra institutioner göra detta: MFC Training Center, Samara University of Economics, Ural Institute of the Stock Market och Russian University of Economics.

Ett annat alternativ är att studera själv, klara prov och få ett certifikat från en finansmarknadsspecialist, revisor eller försäkringsaktuarie (expert på finansiell säkerhet och risk) eller ett certifikat som Chartered Financial Analyst (CFA), Certified International Investment Analyst (CIIA) eller Financial Risk Manager (FRM) …

Arbeta i en finansiell institution

Endast arbete som är direkt relaterat till finansiella marknader beaktas: du måste göra transaktioner med värdepapper eller derivat, hantera risker, engagera dig i analyser eller åtminstone förbereda rekommendationer för handlare.

Om organisationen i sig anses vara en kvalificerad investerare, är två års arbetslivserfarenhet tillräckligt för en person. Om inte, så behövs tre år.

Hur man korrekt registrerar statusen för en kvalificerad investerare

Det finns inget enhetligt statligt register över kvalificerade investerare i Ryssland. Varje mäklare eller förvaltningsbolag upprätthåller sin egen Bank of Russia-förordning nr 3629-U daterad 29 april 2015 "Om erkännande av personer som kvalificerade investerare och förfarandet för att föra registret över personer som erkänns som kvalificerade investerare". gå igenom hela proceduren igen.

Det är delvis därför det finns många erbjudanden på Internet för att få status som en kvalificerad investerare till ett lågt pris: med falska inkomstbevis, handelsvolym eller arbetslivserfarenhet. Det är bättre att inte gå med på detta, eftersom centralbanken regelbundet kontrollerar företagsregistren.

Om en förfalskning upptäcks, kommer investeraren i bästa fall omedelbart att blockeras med alla tillgångar. I värsta fall kan du bli stämd för dokumentförfalskning och bedrägeri.

Varje företag har sina egna regler för att genomföra rättsliga förfaranden, ibland strängare än vad som krävs enligt lag. Därför kan specifika åtgärder skilja sig åt, men den allmänna essensen är som följer.

Förbered dokument

Företaget kommer att be om bekräftelse på att investeraren är berättigad till kvalificerad status. Det är vettigt att samla in styrkande dokument i förväg:

• Kontoutdrag och förvaltningsbolagsrapporter bekräftar att det finns sex miljoner.
• Utlåtande om transaktioner för fyra kvartal från mäklaren - visa omsättning och antal transaktioner.
• Diplom, gymnasieexamen eller certifikat - för att bekräfta utbildning.
• En kopia av en arbetsbok eller ett kontrakt - för att intyga arbetslivserfarenhet.

Sedan måste du komma till kontoret för en bank eller mäklare, underteckna en ansökan och skicka in de nödvändiga dokumenten. Ibland kan de skickas med e-post eller rekommenderat brev. Det är bättre att kontrollera formaliteterna med den specifika organisationen.

Fyll i en ansökan

Ansökningsformuläret varierar också, men innehåller åtminstone personuppgifter och styrkande handlingar. Vanliga föremål förutom dem:

• Instrument för vilka status utfärdas. Investeraren kan välja om han vill bli kvalificerad för värdepapper, terminer och optioner, eller båda.
• Acceptera ökade risker. En person kommer att kunna investera i instrument på vilka det är möjligt att faktiskt förlora allt kapital.
• Vägran att betala federal lag nr 46-FZ av den 5 mars 1999 "Om skydd av investerares rättigheter och lagliga intressen på värdepappersmarknaden" från kompensationsfonden. Det är ett statligt företag som hjälper investerare och aktieägare i konkurserade företag – men bara privatpersoner.

Skicka dokument till mäklare

Cheferna på sidan av mäklaren eller banken kommer att göra resten själva: de kommer att kontrollera dokumenten och ansökan, begära ytterligare information och lägga till investerarens data till sin lista över kvalificerade sådana.

Det är viktigt att tänka på här att du måste gå igenom legitimation: antingen på företagets kontor med ett pass eller med en elektronisk signatur.

Vad är värt att komma ihåg

1. En kvalificerad investerare är en kategori av finansmarknadsaktörer som har bekräftat sin kunskap och erfarenhet. Detta är den juridiska status som människor och vissa organisationer får.
2. En okvalificerad investerare kan investera i en begränsad lista över tillgångar, en kvalificerad investerare i allt.
3. De verktyg som finns tillgängliga för kvalificerade investerare kan både ge hög avkastning och förstöra allt kapital.
4. Kvalificerade investerare kan vara personer med finansiell utbildning, lämplig arbetslivserfarenhet, en stor volym transaktioner på marknaden eller kapital från 6 miljoner rubel.
5. Statusen för en kvalificerad investerare tilldelas av banker och mäklare själva, så förfarandet och kraven är olika för alla.