Vad är ETF och hur man tjänar pengar på det

2024 Författare: Malcolm Clapton | [email protected]. Senast ändrad: 2023-12-17 04:11

Detta finansiella instrument gör att du kan få inkomst genom att köpa en del av en redan bildad portfölj istället för separata aktier.

Vad är ETF

Förkortningen ETF kommer från engelska börshandlade fonden, vilket betyder "börshandlad fond", eller börshandlad investeringsfond.

Om du har läst något om att investera tidigare har du förmodligen stött på några råd för att diversifiera din portfölj. Det innebär att du behöver investera i aktier i flera bolag. Om en går i konkurs, då har du hopp för de andra.

ETF är en portfölj av värdepapper som redan bildats av någon. Genom att investera i det köper du inte specifika aktier, utan en andel i denna portfölj. Det är i själva verket bli ägare till alla aktier i fonden, om än inte enbart.

Det är relevant att jämföra att investera i en ETF med att göra sallader. Du kan skära mat till Olivierbassängen länge och envist, eller så kan du köpa rätten färdig. ETF är redan en sådan färdig "investeringssallad". En trevlig skillnad mot en köpt Olivier är att kostnaden för en ETF är praktiskt taget densamma som kostnaden för dess komponenter.

Mikhail Korolyuk Chef för Trust Management Department vid IFC Solid JSC

I huvudsak liknar en ETF en ömsesidig investeringsfond (MIF), där du kan köpa en del av en portfölj på samma sätt. Men när det gäller en värdepappersfond så förvärvar man precis andelen och gör det genom förvaltningsbolaget. ETF-enheter är aktier och handlas på en börs genom mäkleri eller individuella investeringskonton (IIS). Så till skillnad från fonder kan ETF:er köpas när som helst.

ETF handlas som en vanlig aktie, kurserna från början av handelssessionen ändras varje sekund. Ibland får ETF:er en mindre utdelning.

Oleg Bogdanov Lead Analyst på QBF

Följaktligen tjänar de pengar på ETF:er på samma sätt som på vanliga aktier: de köper billigare och säljer dyrare, eller får utdelning. De senare betalar vanligtvis ut amerikanska ETF:er. I andra fall behöver du noga läsa fondens policy för att förstå vad du kan ansöka om.

Vad bestämmer ETF:ns struktur

Enligt Oleg Bogdanov är ETF:er ofta fokuserade på en specifik sektor av börsmarknaden. Till exempel riktar sig industrifonder till bank-, teknik- eller detaljhandelssegmentet, medan råvarufonder riktar sig till områden relaterade till olja, guld och gas.

Sedan finns det ETF:er som fokuserar på aktieindex. Ett index är en samling företag vars värdepapper anses vara de mest värdefulla av dess skapare. Följaktligen är en index-ETF en portfölj där dessa företags aktier faller. Den mest populära av dessa är till exempel SPDR S&P 500-fonden, som är baserad på det amerikanska S&P 500-indexet.

Du kan ta reda på strukturen för ETF när som helst, till skillnad från samma fond, för vilken den tillkännages en gång i kvartalet.

Vilka är fördelarna med ETF:er

Enkelhet

Om du vill bygga din portfölj av aktier måste du hålla reda på många värdepapper för att ta reda på vilka som är värda att ta itu med. Dessutom kommer frågan inte bara att vara begränsad till köpet, eftersom det kommer att vara nödvändigt att följa priserna på ett eller annat sätt, att tänka på vad när man ska köpa och vad man ska sälja.

Naturligtvis, som med alla finansiella instrument, är det när det gäller ETF:er värt att lära sig mer om värdepapper och analysera portföljstrukturen. Men de samlar in och balanserar det åt dig. Du behöver bara använda dina kunskaper för att välja en bra ETF.

Låg instegströskel

I teorin kan du själv ta vilket index som helst och köpa aktier på det. I praktiken kräver detta mycket pengar, eftersom värdepapper inte är billiga och priset på emissionen når flera miljoner.

Men nästan vem som helst har råd med en del av en portfölj av sådana aktier. Till exempel kommer en FXUS-aktie, en FinEx ETF som följer Solactive GBS United States Large & Mid Cap Index, att kosta 5 200 rubel.

Mindre risk

Till exempel, om du personligen köper obligationer från tre företag, investerar lika mycket i dem, och ett av dem går i konkurs, kommer du att förlora en tredjedel av ditt kapital. I en ETF som bildas av obligationer finns det fler emittenter – och en av dem kommer helt klart inte att göra susen.

Det är viktigt att inte blanda ihop begreppen "mindre risk" och "ingen risk", eftersom det alltid finns risk.

Portföljtransparens

Du kan se vad den består av när som helst.

Vilka är riskerna med ETF

Mikhail Korolyuk noterar att den största och enda faran med ETF:er är exakt densamma som för alla investeringsbeslut: det kan visa sig vara fel inom den tid som tilldelats för det. Guld, euroobligationer och aktier i oljebolag – allt kan bli billigare.

En annan nackdel med ETF:er är att de bara täcker de vanligaste investeringsidéerna. Till exempel kommer du inte att kunna köpa ETF:er från ryska datorspelstillverkare, eftersom det här är en otydlig uppsättning värdepapper och ingen bildar den.

Det tillgängliga sortimentet är dock tillräckligt för många investerare, inklusive proffs, som inte tvekar att förvärva sådana tillgångar i sina portföljer.

Mikhail Korolyuk

Vad du ska titta efter när du väljer en ETF

Portföljstruktur

Självklart vill du att ETF:n ska samlas in från ingenting. Fonden som helhet bär samma risker som de instrument som ingår.

Men det är också viktigt att dess innehåll överensstämmer med den period som du ska investera. Om du till exempel planerar att ta ut pengar om tre år är det mer lönsamt att investera i en obligationsportfölj. De är mer stabila, så chanserna att vinna från en sådan affär är högre. Om du planerar att investera under en längre tid, då är det vettigt att investera i aktier. Deras takt kan fluktuera mer dramatiskt, men på lång sikt visar de mer lönsamhet.

Utdelningar

De kan vara ett bra tillskott till din inkomst. Å andra sidan, om fonden investerar alla betalningar från de värdepapper som ingår i den i portföljens tillväxt, kan detta också vara vettigt. Här ska du välja vad som är viktigast för dig.

Provisionsstorlek

Det är uppenbart att leverantörsföretaget - arrangören av fonden är engagerad i portföljbildning och förvaltning inte på välgörenhetsbasis och tar en provision för dess medling.

Som regel är den inte hög, den debiteras automatiskt varje dag. Storleken på provisionen i Ryska federationen är i genomsnitt cirka 1%. Det finns fonder i världen även med noll provision.

Evgeny Marchenko Direktör för E. M. FINANCE

Replikeringsmetod

Replikering är hur pengar hanteras i ETF:er. Det kan vara fysiskt och syntetiskt. I det första fallet investeras pengar direkt i aktier eller andra tillgångar, i det andra - i finansiella derivatinstrument, såsom terminer eller optioner.

Bland ädelmetallfonder är syntetiska ETF:er populära, som inte investerar kunders medel direkt i guld, utan endast i derivat, för att försöka upprepa prisrörelsen. Riskerna med sådana produkter är mycket högre.

Evgeny Marchenko

Fondvolym

Det vill säga det belopp som förvaltas av ETF.

Ju större fonden är, desto mindre lönsam är den, men denna lönsamhet är mer stabil. Den optimala storleken under förvaltning är 100-300 miljoner dollar.

Olga Komarovskaya Chef för rättstvister, IP Patent Bureau

Hur man investerar i ETF

För att köpa aktier i en fond måste du öppna ett mäklarkonto eller ett individuellt investeringskonto. Detta görs genom en mäklare. Hur man väljer det och vad man ska leta efter beskrivs i detalj i materialet på IIS.