Vad är riskinvesteringar, vilka är deras för- och nackdelar

2024 Författare: Malcolm Clapton | [email protected]. Senast ändrad: 2023-12-17 04:11

Sådana investeringar kännetecknas av hög lönsamhet och inte mindre höga risker.

Vilka investeringar kallas venture

Deras namn kommer från det engelska ordet venture, som betyder "risk venture". Och detta kännetecknar väl samtalsämnet. Riskkapitalinvesteringar är investeringar i en nystartad verksamhet eller startup, från vilka det inte är klart vad som kommer att växa och om det kommer att växa i princip. Men risken lurar stora möjligheter.

Du investerar i ett helt ungt företag, som ibland lockar pengar redan på idéstadiet, så det är stor risk att det brinner ut. Men om ett mirakel händer och företaget går igång blir du delägare i ett nytt Apple eller Yandex.

Igor Faynman expert inom privatekonomi och investeringsförvaltning

Varken banker eller leasingbolag är redo att finansiera ett nystartat företag, och nystartade företagare har ofta inga säkerheter. Därför tvingas de låna pengar från riskkapitalister, i utbyte mot att de skaffar en andel i verksamheten.

Om den lyckas kan den del som erhålls för investeringen säljas med stor vinst. Anmärkningsvärda exempel på riskkapitalföretag inkluderar Zoom, Uber och Airbnb. Kostnaden för det senare har till exempel vuxit 14 tusen gånger sedan 2008.

Vilka är fördelarna med riskkapitalinvesteringar

Hög lönsamhet

Om projektet som du har investerat i, "skjuter", då är det som att slå jackpotten i lotteriet. Tänk tillbaka på Airbnb. Eller här är ett annat exempel: corporate messenger Slack. Nu uppskattas företaget till 18 miljarder dollar, och i mars 2010 kom det till investerare med en blygsam kostnad på 23,5 miljoner dollar.

Den potentiella lönsamheten kan överstiga 1 000 % av de investerade medlen. Dessutom under de första åren.

Igor Faynman

Låg ingångströskel (med nyanser)

Enligt experten kan du börja investera med små belopp. Men det beror på vilken metod du väljer för att gå in på riskkapitalinvesteringar. Till att börja med kan 100, 50 och till och med 30 tusen rubel vara tillräckligt. Vi kommer att prata om de tillgängliga alternativen nedan.

Engagemang i något stort

Om företaget bryter in i toppen kan du vara stolt över ditt ekonomiska sinne och det faktum att du i ett tidigt skede övervägde den geniala idén från skaparna av projektet.

Vilka är nackdelarna med riskkapitalinvesteringar

Hög risk

Investeringsregeln fungerar här till 100 %: ju högre potentiell lönsamhet desto större risker. Framtiden för en startup är osäker, och sannolikheten att den brinner ut är stor.

Företaget har inga skyldigheter gentemot dig, och konkurs är en vanlig rutinprocess. När du investerar i ett riskprojekt, var beredd att ta avstånd med de investerade pengarna.

Igor Faynman

Behovet av att spela länge

Visst händer det att du har investerat i ett projekt och det tog snabbt fart – ta och sälj din andel. Men det blir inte imorgon ändå. Dessutom, om du skyndar dig, kan du förlora pengar: utveckling och uppskattning är en långvarig historia.

Risk för bedrägeri

Enligt Igor Fainman är detta ett ganska vanligt fenomen i världen av riskkapitalinvesteringar. Till exempel kan finansiella pyramider verka under detta skydd. Och stöter du på sådana kommer pengarna garanterat att bli stulna. Därför måste du noggrant studera de projekt som du planerar att hantera.

Hur man börjar investera

Det finns flera sätt att gå in i ett nystartat företag eller nystartat företag genom riskkapitalinvesteringar.

Genom börsintroduktion

Detta är den första offentliga försäljningen av bolagets aktier (IPO - Initial Public Offering). Som regel har det redan passerat en bit vid det här laget, och investerare kan utvärdera vad de investerar i.

Efter börsnoteringen blir företaget publikt och rapporterar om sin verksamhet i enlighet med alla regler. Följaktligen köper en investerare aktier, investerar sitt kapital i affärsutveckling och hoppas att värdepapper kommer att stiga i pris.

Direkt före börsintroduktionen

Du kan komma in i projektet direkt i ett tidigt skede – att bli en så kallad affärsängel. Naturligtvis måste du ha stora summor för detta: 10 tusen rubel kommer inte att höja företaget.

Genom en riskfond

Det är en organisation som är inriktad på att arbeta med startups och innovativa projekt. Fonden samlar in pengar från flera investerare och delar sedan upp dem mellan potentiellt framgångsrika projekt.

Detta är den rätta strategin: om nio av tio startups går i konkurs och en går i konkurs, kan vinster tillåta dig att avsluta förluster och komma ut i vinst. Egentligen är detta poängen med riskkapitalinvesteringar.

Samtidigt är organisationens specialister engagerade i analysen av projektens potentiella framgång. Detta är viktigt eftersom medel ofta kommer in i ett projekt i ett tidigt skede, när verksamheten som sådan ännu inte finns.

Helst, om strategin fungerar, delar fonden vinsten mellan investerarna efter deras andelar. Igor Fainman konstaterar dock att risken med att investera pengar genom en riskfond är ganska hög, eftersom hans expertis kan vara otillräcklig. Därför är det värt att uppmärksamma fondens rykte.

Genom crowdfunding-plattformar

På dessa platser samlar företag in pengar för sina projekt och erbjuder någon form av belöning för investeringar. Vanligtvis pratar vi om en produkt eller presenter. Men ibland utlovas sponsorer en andel i företaget.

Genom investerarklubbar

De är olika, men i allmänhet är meningen med en sådan organisations arbete att välja projekt som är lämpliga för investeraren, övervaka transaktioner och få intresse för detta. Samtidigt ger klubbarna en möjlighet att delta i syndikerade affärer när flera investerare är förenade. Deras roll är mer aktiv här än i riskfonder.

Investerarklubbar söker sig oftast till startups i tidiga skeden, vilket innebär höga risker. Det finns också en nyans.

Ofta klär bedragare ut sig som en klubb och säljer där inte riktiga projekt, utan luft. Du måste vara så försiktig som möjligt.

Igor Faynman

Var man kan leta efter projekt för riskkapitalinvesteringar

Om du bestämmer dig för att agera på egen hand, men ännu inte har dundrat som en investerare, till vilken projekt ställer upp sig, är det här vad du bör vara uppmärksam på:

• Startup-tävlingar - på detta sätt kommer du inte bara att lära dig om projekt, utan också omedelbart kunna bedöma deras potential enligt juryns slutsatser.
• Acceleratorer och företagsinkubatorer - de hjälper unga affärsmän, du kan hjälpa dem också.
• Sociala nätverk – nätverkande kan fungera väldigt bra här, eftersom du kan få mer information från en annan PR-specialist som driver flera startups än från andra öppna källor.
• Profilerade medier - och inte bara för att läsa publikationer; till exempel har Rusbase en databas med startups som letar efter investeringar.

Och generellt sett är det bättre att vara öppen för olika sätt att få information och leta efter projekt för investeringar i olika källor.